平安证券又出事了！一分公司暂停开户，原负责人乱搞

撰文 | 王鑫

2月27日，云南证监局公开对平安证券云南分公司及其原负责人施赵东的行政监管措施决定书。

(资料图)

其中，平安证券云南分公司被责令改正并暂停新开证券账户6个月，施赵东被认定为不适当人选，五年内不得担任或实际履行证券公司的董监高和分支机构负责人等职务。

处罚不可谓不重，平安证券到底又出了什么幺蛾子？

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惊现“飞单”“萝卜章”

分公司被暂停开户6个月

经查，平安证券云南分公司存在以下违规事实：

一是未有效执行公司代销金融产品业务管理等各项内控制度，分公司个别员工私自销售非平安证券自主发行或代销的金融产品。 二是原负责人涉嫌刑事犯罪被司法部门采取强制措施。

上述问题反映出平安证券云南分公司内部控制存在问题，违反了《证券公司监督管理条例》的相关规定。因此，云南证监局局决定责令公司对上述问题限期改正，并在收到决定书后15个工作日内提交书面整改报告，同时暂停新开证券账户6个月。

至于施赵东，根据通报来看，正是这两起违规事实的罪魁祸首。

云南证监局调查发现，施赵东在担任该分公司负责人期间，通过私自销售非平安证券自主发行或代销的理财产品谋取不正当利益。伪造公司印章并涉嫌合同诈骗，目前已被司法部门采取强制措施。违反了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》的相关要求。

上述两项问题，涉及金融行业常见的“飞单”和“萝卜章”乱象。

所谓“飞单”，是指营销人员利用客户的信任，向客户推荐并销售不属于其就职的金融机构发行或代销的金融产品，往往以高收益为幌子，最终在风险爆发时撒手跑路，投资者追回损失非常艰难。证券从业人员“飞单”行为也一直是监管部门明确划定的执业禁区。

堂堂一证券分公司负责人，为了牟利不惜铤而走险，着实让人惊呆。目前监管对施赵东作出5年的不适当人选处罚，警方尚未公布调查结果，但由于是涉嫌刑事犯罪，想必不会轻易逃脱法网。

天眼查显示，平安证券云南分公司成立于2017年10月。2021年12月，该分公司负责人由施赵东变更为汤秋明。

值得注意的是，作为中国平安保险集团旗下重要成员，平安证券确立了“中国最领先的资产管理公司之一”的战略定位，个人客户数超2000万居行业第一，APP用户活跃度位居券商前三。此次“飞单”“萝卜章”事件也再次为平安证券敲响警钟，如果庞大的客户数被公司及一些员工当成“薅羊毛”的工具，那么很容易遭受口碑反噬。

近日，深圳证监局发布的2022年四季度投诉榜显示，平安证券投诉量有51件，在当地券商机构中排第三。在黑猫平台上，平安证券投诉量有71起，涉及虚假宣传，假抽奖，骗人开户，股票交易延时导致亏损等问题。

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罚单不断

投行业务一落千丈

监管“零容忍”下，2022年29家券商共接到了79张经纪业务罚单，其中体量并不大的平安证券收到6张，仅次于中信证券和中金财富。

一个更加明显的事实是，由于多次踩雷被重罚，平安证券曾经如日中天的投行业务不断萎缩。

因在保荐乐视网上市过程中，尽职调查未勤勉尽责、内控机制执行不到位，出具的发行保荐书中发行人财务数据与实际情况不符，从2022年6月24日起，深圳证监局决定对平安证券采取暂停保荐机构资格3个月的监管措施。

这并不是平安证券首次被暂停保荐机构资格。早在2013年，平安证券就曾因在万福生科IPO保荐过程中，未能勤勉尽责地履行法定职责，出具的保荐书存在虚假记载，被给予警告和罚款，并暂停保荐业务许可3个月。

去年这次被暂停保荐业务后，平安证券投行业务遭受巨大冲击。期间，保荐的创业板IPO企业华慧能源首当其冲，2022年6月23日审核中止，直至9月16日公司更换保荐人才得以恢复审核。此外，平安证券保荐的伟测科技和青岛思普润也更换了保荐人。

2022年，平安证券仅成功保荐1家企业上市，承销与保荐费为8942万元，在54家参与了新增上市企业的券商中仅排名第40。

早些年间，平安证券以极高的运作效率，在中小板、创业板的急速扩容中异军突起，2011年平安证券保荐了34家公司的IPO，16.7亿元的承销与保荐费在国内投行排名第一。

即使经历投行业务战略调整，主攻精品路线，十年后的2021年，平安证券服务的股权融资项目也有18个，承销与保荐业务收入9.56亿元，排名第18位。

可见，经过一次次冲击后，平安证券投行业务已经跌到了谷底。

我们亦注意到，2022年末，平安系正式接手方正证券，一时间，平安证券与方正证券的同业竞争问题引发关注，市场传言平安证券与方正证券或合并，目前尚未有可靠消息。

从平安银行的发展历程来看，中国平安拥有非常强大的整合能力，假如两家券商合并，平安证券的净资本规模将位居行业前列，对平安证券而言，倒不失为一个改头换面的契机。